Han sido unos meses difíciles para algunas personas que lo han tenido fácil durante mucho tiempo. Un número creciente de operaciones con criptomonedas finalmente puede enfrentar consecuencias por sus acciones supuestamente ilegales.

El lunes, la Comisión de Bolsa y Valores acusó a 11 personas detrás de Forsage, llamándolo un esquema Ponzi de $ 300 millones disfrazado de esquema de contrato inteligente. Esto se produjo menos de una semana después de que el New York Times informara que la plataforma de criptocomercio Kraken está siendo investigada por el Departamento del Tesoro por violar las sanciones estadounidenses contra Irán. Y solo unos días antes, el FBI y un fiscal de distrito de EE. UU. en Nueva York habían acusado formalmente a tres ex empleados de Coinbase por cargos de abuso de información privilegiada.

No está claro qué autoridad es responsable de regular la criptomoneda. Tanto la Commodity Futures Trading Commission como la SEC reclaman jurisdicción aquí. Sin embargo, la SEC parece particularmente interesada en enjuiciar a los criptosistemas que caen dentro de su ámbito, que parece ser la mayoría de ellos.

«La SEC se encuentra en medio de un ataque continuo contra las criptoempresas desde todas las direcciones», dijo a Recode John Reed Stark, un experto en seguridad cibernética y ex abogado de la SEC. Stark señaló que la agencia ha ampliado su unidad de criptografía y que el presidente de la SEC, Gary Gensler, no ha ocultado su creencia de que muchas criptomonedas son valores y que tiene la intención de regularlas como tales.

Aunque hace calor afuera, estamos en medio de un criptoinvierno que puede no terminar nunca. Durante la pandemia, el mercado de criptomonedas creció a $3 billones, ayudado por nuevas plataformas que hicieron que invertir fuera lo suficientemente fácil para casi todos. Sin embargo, desde noviembre pasado, el mercado se ha derrumbado. Ahora vale alrededor de un tercio de su pico, y no hay señales de una recuperación significativa en el valor en el corto plazo. El accidente devastó a algunas de las empresas que operan en este espacio, y también a sus clientes.

Ahora viene la ley para ciertas criptoempresas y sus líderes. Sin embargo, queda por ver cuáles serán las consecuencias, si las hay, para muchas de estas empresas y las personas detrás de ellas.

A diferencia de los bancos tradicionales, no existen salvaguardas para garantizar que los inversores estén cuerdos cuando colapsan las plataformas de préstamos criptográficos. Dos plataformas de préstamos criptográficos, Celsius y Voyager, quebraron en julio y es posible que sus clientes nunca recuperen su dinero. Algunos criptoactivos supuestamente seguros llamados «monedas estables» que están vinculados al valor de una moneda fiduciaria como el dólar estadounidense tampoco han demostrado ser muy estables. En mayo pasado, el valor de la moneda estable Terra se desplomó, arrastrando a la moneda Luna, cuyo valor estaba vinculado a Terra. Luna alguna vez valió tanto como $116. Ahora vale una fracción de centavo.

Pero a medida que aumentan las pérdidas de los inversores y el armamento criptográfico avanzado de los ejecutores se pone en marcha, parece que finalmente llegará el día del juicio final para algunas de estas empresas que operan en un espacio con pocas reglas. Las estafas directas obviamente no siguieron las reglas en absoluto. Pero, según los informes, algunas de las compañías más legítimas también han jugado rápido y suelto con ellos.

«La arrogancia y la arrogancia en el espacio criptográfico son inconmensurables», dijo Stark. «Siempre son beligerantes, combativos y llaman a la SEC incompleto.”

«Nunca había visto algo así y he estado practicando durante más de 30 años», agregó.

Nuevamente, la SEC es solo una de varias agencias gubernamentales que buscan criptografía. Y si mucha gente perder mucho dinero, el gobierno le prestará aún más atención. Pero para algunas personas, puede que no sirva de mucho, ya que las criptomonedas no están reguladas como los bancos y los valores tradicionales, algo de lo que muchos inversores en criptomonedas no se dieron cuenta hasta que fue demasiado tarde.

«Con tanto dinero nuevo aumentando los valores de los tokens, tanta gente quería entrar sin entender nada sobre el espacio», dijo Matt Binder, reportero de Mashable que también es el anfitrión. economía del fraude, un podcast dedicado a las estafas criptográficas y Web3. «Y la industria se ha aprovechado de muchas de estas personas».

No ayudó que algunas de sus estrellas favoritas respaldaran estos proyectos, o que algunas de estas compañías parecieran tener suficiente dinero en efectivo para comprar espacio publicitario en el programa más caro de la ciudad. Tampoco ayudó que la criptografía fuera tan fácil de comprar como una transacción en un cajero automático. Y realmente no ayudó que muchas personas ingresaran a la criptografía con poco conocimiento, pero asumiendo que disfrutarían de las mismas protecciones que tenían de instituciones más reguladas como bancos tradicionales y firmas de inversión.

Fuertemente predicho que veremos más acciones contra estas criptoempresas en los próximos meses y años, con la SEC no enfocando sus esfuerzos en los pequeños estafadores, sino en los guardianes que usan para sus estafas: «intercambios comerciales, plataformas, lo que sea, cuando usted Quiero llamarlos «. Y cree que esta y todas las demás agencias que estudian el mundo de las criptomonedas obtendrán mucha ayuda, posiblemente de las personas que están en él.

«Cuando las empresas comienzan a investigar cosas como esta, hay personas que quieren ser denunciantes o se convierten en denunciantes», dijo Stark. «Y cuando los fiscales están husmeando, las personas pueden convertirse en denunciantes muy rápidamente».

Molly White, que ha documentado varias interrupciones de Web3 en Web3 Is Going Just Great, aún no está segura de que el mayor escrutinio, las investigaciones y los juicios resulten en un cambio real.

«Las tarifas de uso de información privilegiada se sienten como una gota en el océano en comparación con la cantidad de uso de información privilegiada que se sabe claramente que está ocurriendo en Coinbase y en otros lugares, pero al menos es algo», dijo. «Me preocupa lo lento que avanzan estas acciones en una industria donde las personas pueden cometer estafa tras estafa mientras tanto».

«Creeré que hay progreso cuando los vea», dijo.

Si los reguladores no pueden hacer estos avances en los tribunales, tal vez al menos toda la atención que ha recibido el colapso de las criptomonedas desaliente a los inversores potenciales de invertir en un mercado volátil que realmente no entienden y que les ofrece poca protección.

«Creo que estas redadas pueden ayudar a mantener al público alejado de las criptomonedas», dijo Binder. «Habrá algunas empresas que intentarán ‘legalizarse’, pero al final del día seguirán siendo una empresa de criptomonedas que vende el sueño de enriquecerse mediante el comercio especulativo de activos sin un producto o servicio real».

Sin embargo, eso no hará mucho por las personas cuyos sueños ya se han convertido en pesadillas. White dijo que, si bien algunas de las historias anteriores de criptopérdida eran más divertidas y las víctimas menos compasivas (ver: «All My Apes Gone»), ese ya no es el caso. «Ahora vemos gente escribir cartas a un juez de quiebras sobre cómo están arruinados financieramente y contemplando el suicidio», dijo.

O como dijo Binder: «Tenemos algunas personas que ganaron la lotería y muchas más que lo perdieron todo».

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